대한민국 자산컨설팅 업체 BEST 3

 

재테크에 관심 있는 사람이라면 한 번쯤 들어봤을 자산컨설팅.
하지만 수많은 업체 중 어디에 의뢰해야 신뢰할 수 있을지 고민되시죠?

오늘은 대한민국에서 실제 이용자 평가와 신뢰도를 기반으로 가장 인기 있는 자산컨설팅 업체 3곳을 소개해 드리겠습니다. 각각의 특징과 추천 포인트까지 정리했으니, 신중하게 비교해보세요!

1. NH농협은행 올백(All100) 자산관리 서비스

✔ 특징

• 전국 어디서든 이용 가능한 점포 기반 자산관리 서비스

• 고객의 생애 주기에 맞춘 은퇴, 교육, 보험, 세금 전략 설계

• NH투자증권과 연계한 전문가 자문 시스템 보유

✔ 추천 포인트

시중은행의 신뢰성과 접근성을 중시하는 분들에게 추천
지방 거주자도 이용이 용이하며, 일정 자산 이상 고객은 전문 PB 서비스도 제공

2. 삼성생명 Financial Planning Center (FPC)

✔ 특징

• 금융·세무·부동산까지 아우르는 통합 재무컨설팅

• CFP, 세무사, 변호사 등 전문가 풀 보유

• 고객 맞춤형 시나리오 기반 자산 포트폴리오 설계

✔ 추천 포인트

자산 규모가 중상 이상인 고객에게 적합
상속, 증여, 은퇴 설계 등 복합적인 재무이슈가 있는 분들께 강력 추천

3. 한국FPSB 공식 등록 재무설계사 플랫폼

✔ 특징

• 국제공인재무설계사(CFP)와 한국재무설계사(AFPK)를 직접 검색·의뢰 가능

• 특정 회사에 소속되지 않은 독립 재무설계사들도 다수 활동

• 수수료 기반의 중립적 자산컨설팅 가능

✔ 추천 포인트

보험·펀드 강매 없이 객관적인 컨설팅을 원하는 분에게 최적
서울뿐 아니라 전국 다양한 지역의 재무설계사 검색 가능

Q&A: 자산컨설팅 업체 고르기 전 꼭 알아야 할 것

Q. 무료로 받을 수 있는 자산컨설팅도 있나요?
A. 네. NH농협은행, KB국민은행 등 시중은행은 기본적인 컨설팅을 무료 제공합니다. 단, 심화된 컨설팅은 일정 자산 요건이 있는 경우도 있습니다.

Q. 독립 재무설계사가 더 좋은가요?
A. 독립 설계사는 특정 금융상품을 판매하지 않아 중립적인 조언이 가능하다는 장점이 있습니다. 단, 경험과 평판을 꼭 확인하세요.

Q. 삼성생명 FPC는 보험 상품 위주 아닌가요?
A. 과거에는 그런 이미지가 있었지만, 최근 FPC는 세무, 부동산, 투자까지 포함하는 종합 재무설계 서비스로 발전했습니다.

마무리하며

자산컨설팅은 단순히 돈을 불리는 것을 넘어,
당신과 가족의 미래를 함께 설계하는 일입니다.

신뢰할 수 있는 컨설팅 업체를 통해,
목표 중심의 체계적인 자산관리를 시작해보세요.